台灣拚資產管理 國泰金獻策

2016-12-17 04:25:39 經濟日報 記者吳靜君/台北報導

 

 

 

只要力求改變,台灣極有機會成為全球資產管理中心,國泰金昨(16)日開三藥單,一是整合證照,改變人才考證照的思維;二是鼓勵大筆資金返鄉投資可以減稅,以便引導海外資金回流;最後是將投信及資產管理公司分級,讓分級成績較好的公司爭取代操政府基金業務時,可以加分。

國泰金總經理李長庚昨日在2016理財顧問的授證儀式上,對台灣如何成為國際資產管理中心做了三建議。他表示,發展資產管理最重要的是人才,然而台灣的金融從業人員努力考CFP(理財顧問)證照,卻不能夠賣基金,也不能夠賣保險,讓金融基層人員根本沒有投入資產管理領域發展的誘因。

李長庚說,法規限制下,現在台灣要銷售什麼商品,就要考到那項商品的證照,例如要賣保險就要有業務員執照,賣基金就要考理專相關的證照等,理專很容易陷入銷售商品才有收入的思維,但理財管理重要是商品背後的專業與知識,他強調,台灣應該轉型為理財顧問要有整合的概念,提供的專業建議和理財意見才是顧客要付錢的價值,台灣才有機會發展為資產管理中心。

國泰金投資長程淑芬說,台灣可轉讓定存單(NCD)多達7兆、將上民間家計部門的資產更達80兆元,且每年約有兆元的資金外流,台灣人的錢都流到香港、新加坡去理財,且都還是台灣人在海外管理,這真的很可惜。

程淑芬認為,可以推動像鮭魚返鄉減稅政策,就導引了大筆資金回流;另外也可以鼓勵境外資產管理公司在台灣深耕,不是將海外的基金拿來台灣賣,而是在台灣發行基金、培養國內資產管理人才。

此外投信、資產管理公司分級、採差異化管理也是很重要的政策,程淑芬說,讓好的公司、在地化管理好的公司,其實實力不輸境外基金的,讓這些公司在爭取政府基金代操業務時加分。

 

 

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