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靠著一本理財聖經 華南永昌林怡君打造女兒億元嫁妝!

鉅亨網記者陳慧菱 台北  2015-03-14  

 

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華南永昌投信董事長林怡君。(照片/華南永昌投信提供)

華南永昌投信董事長林怡君多年前因為讀一本理財聖經,開始透過定期定額幫女兒準備嫁妝,加上見證著台股近20多年來的多空變化,她發展出一套台股定期定額的做法,為女兒累積億元嫁妝。

林怡君有個「帶著億元嫁妝」的女兒,她說,剛踏入金融圈時,曾經讀過一本理財聖經,書裡說,每個月不需要投入太多金額,只要能夠每年穩穩賺進20%的報酬率,就有機會在40年後累積出億元資產。她當時想,要是能夠每個月多投資一點錢,或許就能夠在女兒出嫁前,幫她累積億元資產。

不過,林怡君發現,要找到年年都賺進20%報酬的產品難度非常高,結果,因為見證了台股近20多年來的多空變化,她開始每個月固定替女兒買進台股基金。

林怡君說,她不會看到報酬率高就停扣,而是觀察景氣是否過熱,如果預期台股距離高點不遠,才會停利贖回基金,因此發展出一套台股基金的「存嫁妝投資術」。

林怡君表示,現在的台股雖然看似已在高檔,但是以股淨比來看,台股仍偏低,觀察過去10年,每逢股價淨值比上升至2倍時,大盤才有從高點回落風險,而以目前多頭格局未變、股價淨值比未達1.8倍的情況研判,多頭仍有強勢上攻機會,下檔修正空間應屬有限。

林怡君還援引股神巴菲特評斷股市是否過熱的指標,她說,從股市總市值與GDP(國民生產毛額)的比值來看,台股目前市值約25兆、GDP規模17兆,台股不算貴。

林怡君透露,看好物聯網題材,華南永昌投信將於今年推出台股首檔的物聯網台股基金。

林怡君「存嫁妝投資術」

◆定期定額投資台股基金

以台股基金為宜,對景氣掌握度佳;台股波動大,平均成本效果佳;台幣買賣,長期投資也不擔心匯損風險

◆何時為停利出場點

林怡君從經驗來看,利率達相對高點、景氣燈號過熱、指數接近歷史高點,可能是停利時機,應伺機尋找出場機會

◆定期定額不中斷

不管停利與否,仍定期定額買入基金,並可視薪資調整狀況,提高投入金額,加速累積資產

◆轉入儲蓄帳戶

獲利了結的資金,一旦出場就不再動用,轉進儲蓄帳戶之中,可用於支付女兒較高金額的開支

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